例えばこんなケースに対応しました。
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エンディングノートと遺言 相続対策と生命保険 相続と空家対策 不動産の処分と相続登記 不動産管理と有効活用 住宅取得とライフプランエンディングノートと遺言
相談内容
「主人が亡くなってから会社を継いで頑張ってきました。
そろそろ相続のことを考えようと思います。
子供がいないので相続人は姪だけです。
しかし、相続人以外の人に相続させようと思います。かわいいペットも心配です。
事前対策を、アドバイスしてください。」
そろそろ相続のことを考えようと思います。
子供がいないので相続人は姪だけです。
しかし、相続人以外の人に相続させようと思います。かわいいペットも心配です。
事前対策を、アドバイスしてください。」
次のようにアドバイス
- エンディングノート作成（相続準備）
- 相続財産一覧作成(財産把握)
- 法定相続人調査（家計図作成）
- 相続税の概算計算（納税検討）
- 遺言書作成（希望の相続）
- 負担付遺贈契約（ペットの世話）
ご本人のコメント
「事前の対策が出来たので今は安心してペットと過ごしております。
エンディングノートを作った事で相続にスムーズに取り組めました。」
エンディングノートを作った事で相続にスムーズに取り組めました。」
相続対策と生命保険
相談内容
「無事に会社を定年し、相続を考え始めました。
相続財産は自宅と退職金くらいしかありません。
このままでは自宅を相続しない子供に渡すものがありません。
子供達に公平に財産を遺してあげる方法はありませんか？」
相続財産は自宅と退職金くらいしかありません。
このままでは自宅を相続しない子供に渡すものがありません。
子供達に公平に財産を遺してあげる方法はありませんか？」
次のようにアドバイス
-
- 住宅の相続人の決定(本人へ説明)
- 以外の子供には生命保険を活用し死亡保険金を渡す(本人へ説明)
- 生命保険による節税を子供達に説明
※生命保険金は相続時に基礎控除以外に控除が利用できます。
ご本人のコメント
「自宅を処分し、現金化して子供達に分けることなく
長男へは自宅、長女、次女へは生命保険という形で相続の準備が出来ました。」
長男へは自宅、長女、次女へは生命保険という形で相続の準備が出来ました。」
相続と空家対策
相談内容
「先日、父が亡くなり、実家の土地、建物を相続しました。
既にマイホームを所有しているので、実家を利用しません。空家だと火災も心配です。
空家に対する法律ができ、固定資産税が6倍になると聞きました。
何か対策はありませんか？」
既にマイホームを所有しているので、実家を利用しません。空家だと火災も心配です。
空家に対する法律ができ、固定資産税が6倍になると聞きました。
何か対策はありませんか？」
次のようにアドバイス
- 火災保険に加入
- 防犯、防火を考えて巡回管理
- 売却、賃貸の両面から検討
- リフォーム代、解体費等予算を検討
- 売却査定、賃貸査定
- ご本人の要望や収支を検討し、売却に決定
- 売却募集を開始
- 親族へ実家売却を報告
ご本人のコメント
「実家なので正直淋しいです。新しい方に住んで頂けることになり、安心しました。
火災や犯罪などで近所の方に迷惑をかけなくて済んでよかったです。」
火災や犯罪などで近所の方に迷惑をかけなくて済んでよかったです。」
不動産の処分と相続登記
相談内容
「50代になり、親から引き継いだ財産があります。現金はありません。
不要な不動産を処分したい。と思いますが、名義が亡き父のままでした。」
不要な不動産を処分したい。と思いますが、名義が亡き父のままでした。」
次のようにアドバイス
- 相続財産の一覧表の作成
- 相続財産の調査・価格査定
- 相続人の調査確定・家系図の作成
- 遺産分割の提案
- 司法書士を紹介し相続登記
- 売却物件の募集開始
- 境界の確定、分筆登記
- 売却決定
ご本人のコメント
「初めて相続登記を経験しました。手続きが複雑なので驚きました。
希望する金額で売却できて、本当に助かりました。」
希望する金額で売却できて、本当に助かりました。」
不動産管理と有効活用
相談内容
「不動産、中でも土地を沢山所有しています。駅前には、アパートや貸ビルを建て賃貸しています。
他にも土地があるので活用を考えています。企画提案してもらえますか？」
他にも土地があるので活用を考えています。企画提案してもらえますか？」
次のようにアドバイス
- 不動産の調査（現地・法規・インフラ・市場）
- 不動産を、売却物件・賃貸物件・交換物件 毎に分類し、基本計画を作成
- 分類した物件を個別に価格査定を行い、実施計画を作成
- 資産価値の高い物件については境界査定、行政の認可リフォーム等を行い、売却や賃貸を実施
- 資産価値の低い不動産は交換や隣地を購入し、価値を上げてから売却や賃貸を実施
ご本人のコメント
「全ての不動産の整理や活用の計画をたててから個別の不動産への対応をしてもらった。
オーナーとしては分り易かった。
交換などを行って資産価値を上げてもらう方法は本当に良いと思う。」
オーナーとしては分り易かった。
交換などを行って資産価値を上げてもらう方法は本当に良いと思う。」
住宅取得とライフプラン
相談内容
「土地を購入し、ローンを組んで住宅を建てたい。と思います。
土地のことローンのこと、資金計画のこと工事のこと、トータルで相談したい」
土地のことローンのこと、資金計画のこと工事のこと、トータルで相談したい」
次のようにアドバイス
- 家族構成や職業、住宅への想いなどを確認
- 住宅資金、教育資金、老後資金を確認し、ライフプランを計画
- 自己資金、借入金、親からの援助などを確認し資金計画を作成
- 希望エリアの土地紹介とアドバイス
- 住宅ローンの比較検討と申込代行
- 土地の紹介
- 建設事務所の紹介
- 施工業者の紹介
- 生命保険、火災保険の加入
- 建物完成、引渡し、アドバイス
- 資金計画再確認
ご本人のコメント
「土地を購入する前にライフプランに基づいて住宅計画を立ててもらった。
住宅資金だけでなく、近い将来必要な教育資金や万が一の生活保障の事も教えてもらった。
土地を決定する時も金額だけでなく将来の資産価値も考えた購入をアドバイスしてもらった」
住宅資金だけでなく、近い将来必要な教育資金や万が一の生活保障の事も教えてもらった。
土地を決定する時も金額だけでなく将来の資産価値も考えた購入をアドバイスしてもらった」
